Hallo Baugemeinde,
ich führe seit ca. zwei Jahren einen Kreuzzug gegen Geldvernichtung in der Familie. Die Optimierung bei meinen Schwiegereltern ist als nächstes dran. Sie haben alle Versicherungen und Anlageprodukte beim Giebel/UQ (2xLVs, Giebelfonds samt unverschämten Gebühren, Unfallversicherung,...). Meine Schwägerin ~40 hat ein ähnliches Konstrukt. Meine Frau hatte sogar zwei LVs, die wir beim Finanzkreuzug bei uns (ähnlich bei mir) prämienfrei gestellt haben. Sämtliche Versicherungen haben wir von der Dorfbank abgezogen. Die Beraterin war/ ist natürlich eine gute Bekannte, die sich um das Vermögen der Kunden in der Gemeinde sorgt.
In zwei Wochen haben meine Schwiegereltern (auf meinen Wunsch) ein Beratungsgespräch bei der Bank um die Anlagestrategie zu hinterfragen bzw. die Schritte einleiten um sie von dort abzuziehen. Zum Termin kommen: die Bankberaterin, der Verischerungsprofi des Bezirks, der Anlagespezialist des Bezirks. Vorab haben sie ein Beratungsprotokoll zum Vorausfüllen bekommen (Name, Grund, Zustimmung der Beratung, usw.). Ein Punkt zum Ankreuzen ist:
Das Beratungsgespräch wird vertraulich und ausschließlich zwischen den Kunden (Antragstellern) und den Mitarbeitern (<Name Bank>, <Name Investmentzweig>) geführt.
Wir haben gestern angerufen und uns über den Punkt Auskunft geben lassen. Anscheinend sind meine Frau und ich ausgeladen und dürfen an dem Gespräch nicht teilnehmen (Bankgeheimnis, Vertraulichkeitspflichten der Bank).
Ist so etwas zulässig? Was passiert, wenn wir einfach mitgehen? Kennt jemand eine ähnliche Vorgehensweise?
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In einer Diskussion über Banken, Finanzberatung und Anlagestrategien äußern Teilnehmer grundlegende Kritik an der Praxis von Banken, die häufig aktiv gemanagte Fonds anstelle kostengünstigerer Optionen wie ETFs empfehlen. Es wird festgestellt, dass viele Bankberater eher Verkaufsziele verfolgen als im Interesse des Kunden zu handeln. Diskussionsteilnehmer berichten von schlechten Erfahrungen mit Banken, insbesondere bezüglich hoher Gebühren und schlechter Performance von Finanzprodukten. Es wird die Notwendigkeit betont, die eigene finanzielle Situation kritisch zu prüfen und sich unabhängige Beratung zu suchen. Zahlreiche Teilnehmer plädieren dafür, alte Verträge zu überprüfen und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen in Betracht zu ziehen.
Hinweis: Diese Zusammenfassung wurde KI-generiert. 
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